Ежечасно на торговых площадках всего мира совершаются многомиллионные сделки по покупке и продаже высокодоходных ценных бумаг крупнейших компаний мира, таких как Apple , Microsoft , Google , Facebook , Газпром, Сбербанк России… Торговля на фондовом рынке перестала быть чем-то новым и непривычным. И все же, каждый, кто хоть раз задумывался о возможности участия в торгах, сталкивался с ситуацией, когда нехватка элементарных знаний мешала сделать первый шаг к успеху.
ИФК «Солид» работает на фондовом рынке с 1993 года. За это время нам удалось не только завоевать репутацию надежного партнера участников биржевых торгов, но и помочь сотням начинающих инвесторов в получении необходимых знаний и опыта.
Как играть на бирже? Ответ на этот и другие вопросы, касающиеся функционирования фондового рынка, Вам предлагает Альберт Гатауллин, успешный трейдер и руководитель Учебного центра ИФК «Солид». Сделайте первый шаг на пути к успеху с нами!
Как функционирует фондовый рынок?
Существует великое множество определений самого понятия «фондовая биржа», которые опираются на различные аспекты функционирования этого сложного организма. Но по сути своей все они сводятся к мысли о том, что биржа – это организатор торгов ценными бумагами и другими инвестиционными инструментами. Основной функцией биржи является обеспечение условий для работы участников.
Однако зачастую под термином «фондовая биржа» подразумевается вся совокупность сделок на различных торговых, в том числе и специализированных, площадках.
Фондовая биржа функционирует по такому же принципу, как и любой другой рынок, на котором есть покупатели и продавцы, где одни участники предлагают цену, а другие либо соглашаются, либо выжидают, когда цена станет более выгодной. Как играть на бирже? Для этого не требуется ничего особенного: необходимо запастись знаниями, выбрать брокера и открыть счет. Игра на бирже доступна всем.
Что такое «публичные компании» и почему они стремятся продавать собственные ценные бумаги? Почему их стоимость постоянно меняется?
Публичная компания, или эмитент – это компания, чьи акции допущены к обращению на бирже. Для получения допуска такие компании принимают требования по раскрытию информации о собственной деятельности, а выпущенные ими ценные бумаги доступны для приобретения в рамках торгов неограниченному кругу заинтересованных лиц. Поэтому их и называют «публичными».
Выход на рынок позволяет эмитентам привлекать дополнительные средства, необходимые для собственного развития. Игра на бирже выгодна не только трейдерам, но и публичным компаниям, поскольку доступ к предлагаемым ценным бумагам существенно облегчается, а потенциальных покупателей становится больше. Кроме того, движение котировок в ходе торгов служит надежным источником информации для оценки публичной компании.
Что касается изменений рыночной стоимости акций, то при игре на бирже, она формируется под действием законов спроса и предложения. Ажиотаж вокруг определенных акций может подогреваться различными факторами, связанными как с деятельность самой компании, так и с ситуацией в экономике.
Как играть на бирже? Для чего нужен брокер и почему без него нельзя обойтись?
На сегодняшний день торги акциями и другими инвестиционными инструментами проходят на электронных площадках. Доступ к торгам обеспечивают различные многофункциональные или же специализированные торговые программы — терминалы. Альтернативой может служить подача заявок на приобретение ценных бумаг по телефону. Заявки в письменной форме на покупку или продажу акций сегодня для игры на бирже практически не используются.
Какой бы способ ни выбрал инвестор, без участия брокера ему не обойтись. Брокер берет свою комиссию за то, что он выступает посредником в операциях на фондовом рынке. От его услуг невозможно отказаться, так как, согласно действующему законодательству, для совершения сделок купли-продажи необходимо получение лицензии.
Стоимость услуг брокера, как правило, зависит от объемов операций, совершаемых по заявкам клиента: чем больше сделок и чем выше обороты, тем ниже процент, который он оставляет себе за их обслуживание.
Как играть на бирже, имея на руках минимум средств? Что такое кредитное плечо и маржинальное кредитование?
Доход трейдера во многом зависит от объемов сделок, которые он заключает. Зачастую для совершения операций с крупными пакетами ценных бумаг необходимо привлечение дополнительных средств, которыми инвестор не располагает. Помочь ему может получение кредитного плеча.
Кредитное плечо, или маржинальное кредитование – это услуга, которую предоставляет брокер. Воспользовавшись ею, любой клиент брокерской компании может совершать сделки, используя заемные денежные средства или ценные бумаги, необходимые для обеспечения. Выгода для клиента заключается в том, что он может играть на бирже и использовать для своих сделок сумму, значительно превышающую первоначальные активы, либо играть на понижении стоимости акций. Для компании это дополнительный источник дохода, так как за использование заемных денежных средств и ценных бумаг взимается комиссия.
Как играть на понижение и чем «лонг» отличается от «шорта»?
Под «лонгом» понимают операцию, которая нацелена на рост стоимости биржевого актива, соответственно, под «шортом» подразумевается сделка, заключенная с расчетом на ее снижение.
Игра на понижение заключается в том, что клиент берет у брокера в долг ценную бумагу и сразу продает ее, получая денежные средства. При этом трейдер рассчитывает на то, что бумага будет дешеветь. В случае если его расчеты верны и стоимость бумаги действительно снижается, инвестор принимает решение об обратной покупке, но по меньшей цене. Разница и составляет доход.
Что такое депозитарий и для чего он нужен?
Основная функция депозитария – это хранение ценных бумаг и ведение учета прав их владельцев. Не стоить путать его с банковским. Депозитарий – это участник рынка, выполняющий множество функций, помимо хранения бумажных эквивалентов акций, приобретенных на электронных торгах или внебиржевом рынке. Прежде всего, депозитарная деятельность подразумевает ведение учета правообладателей и принадлежащих им ценных бумаг, а так же передачу этих прав от собственника к собственнику. Кроме того, депозитарий, может брать на себя дополнительные функции: представлять владельца ценных бумаг на общих собраниях акционеров и информировать об условиях и сроках выплаты дивидендов.
Все ли бумаги одинаково востребованы? От чего зависит ликвидность актива?
Ликвидность бумаги обычно оценивают с учетом количества сделок, совершенных с ее участием. Проще говоря, чем больше сделок, тем выше ликвидность. Так же на нее влияет целый ряд факторов: капитализация компании, ее популярность у инвесторов, доступность производных финансовых инструментов на эту бумагу и так далее.
Что такое «спрэд» и как он влияет на привлекательность акций?
Спрэд – это разница между лучшими заявками на покупку и продажу. Соответственно, по размеру спрэда можно судить о ликвидности той или иной ценной бумаги: чем меньше спрэд, тем лучше. Если разница между спросом и предложением велика, то Вам будет очень сложно продать или купить ценные бумаги без потери их стоимости, относительно текущей рыночной цены.
Может ли владелец акции, купивший ее в ходе электронных торгов, рассчитывать на дивиденды?
Акции, купленные в ходе игры на бирже, позволяют получать дивиденды. Для их получения необходимо, чтобы ценные бумаги находились на счету трейдера в установленный компанией момент, так называемую «дату отсечки». Дату отсечки и размер дивиденда определяет исполнительный орган акционерного общества. Обычно объемы выплат напрямую зависят от результативности работы эмитента и могут варьироваться.
Как играть на бирже с помощью торговых терминалов?
В упрощенном виде схема работы торгового терминала для игры на бирже выглядит следующим образом: клиент устанавливает на компьютер или переносное устройство программу-клиент, которая соединяется с торговым сервером брокера, а тот, в свою очередь, устанавливает связь с электронной торговой площадкой. Принимая решение о покупке или продаже акций и других инвестиционных инструментов, трейдер автоматически отправляет заявку на совершение сделки брокеру, который выполняет данное поручение.
Кроме этого, брокер предоставляет клиенту возможность получать информацию о торгах и другую сопутствующую информацию.
Игра на бирже с помощью многофункциональных торговых терминалов доступна как опытным, так и начинающим инвесторам. Интерфейс абсолютного большинства терминалов настраивается под потребности трейдера, включает в себя большое количество графических элементов инструментов, позволяющих производить эффективный анализ биржевой информации. С помощью торгового терминала игра на бирже доступна из любой точки мира: нужен только доступ к сети Интернет и, конечно, открытый брокерский счет.
Существуют ли программы обучения игре на бирже для начинающих трейдеров?
Успех в торгах на фондовом рынке приходит вместе с опытом и знаниями. Сегодня Учебный центр ИФК «Солид» предлагает широкую линейку мастер-классов, образовательных семинаров с участием опытных инвесторов, которые готовы поделиться собственными секретами успеха. Обучение игре на бирже для начинающих является одним из приоритетных направлений в нашей работе. Мы стремимся сделать обучающие курсы не только интересными и доступными для слушателя, но, и выстраиваем их таким образом, чтобы, по завершении одной программы, слушатель имел возможность продолжить обучение на следующем, более продвинутом уровне.
Закрепить полученные знания можно в ходе учебных торгов, исключающих возможность потери реальных средств: игра на бирже для начинающих трейдеров остается, пожалуй, самым эффективным способом обучения.
